La Boétie Patrimoine

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Quelques chiffres

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ANNEES D'EXISTENCE
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MILLIARDS D'ACTIFS
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CABINETS

Présentation

La Boétie Patrimoine regroupe 20 cabinets de gestionnaires de patrimoine, à Paris et en Région, et représente 4 milliards d’actifs sous gestion à fin décembre 2017. La Boétie Patrimoine est aussi un groupe d’étude et de réflexion : chaque mois, une journée est consacrée à l’échange de nos points de vue et à la confrontation de nos expériences, à l’information, à la formation. Gérants de fonds, économistes, notaires, fiscalistes et enseignants sont régulièrement conviés selon les demandes de chacun et l’évolution des réglementations.

Le groupement repose sur un socle de valeurs authentiques et pérennes :

  • Plaisir
  •  Partage
  • Audace

LA BOETIE PATRIMOINE gère près de 5 milliards d’Euros d’actifs à travers ses 21 cabinets membres et leurs 140 collaborateurs répartis sur le territoire.
Association de type Loi 1901, la structure est composée d’un conseil d’Administration renouvelé par tiers tous les deux ans qui élit les membres du bureau dont le président pour un mandat de 4 ans.
Une personne salariée travaille pour l’ensemble des membres afin de coordonner les opérations engagées au niveau du groupement.
Le groupement fédère des cabinets de tailles différentes, de générations différentes, de modèles de développement différents… Cette diversité est une des richesses recherchées au sein du groupement. Elle favorise la diffusion des bonnes pratiques de chacun.


La Boétie Patrimoine est née en 1991 par la volonté de pérenniser le modèle de développement de cabinet basé sur la récurrence de la rémunération sur les encours : modèle auquel les membres de La Boétie Patrimoine reste attaché.
Les membres fonctionnent autour d’une organisation structurée et régit par un règlement intérieur et de plusieurs outils fédérateurs utiles au partage.
Tous les deux mois, les membres se retrouvent pour 1 journée et demie de travail et de partage.
Lors de la première demi-journée, les membres sont d’abord répartis en 5 groupes de travail qui approfondissent les sujets liés à leur commission et répondent à la recherche de nouvelles solutions audacieuses et innovantes.


Cinq groupes de travail sont constitués :
 Règlementation – Parcours Clients – Digitalisation
 Partenaire banques et assurances
 Private Equity
 Comité d’Investissement
 Immobilier

Le lendemain est consacré aux échanges entre les membres : debrief du travail des commissions, échanges sur divers sujets de gestion, management, digitalisation, relations partenaires, idées de développement… et la réception d’intervenants extérieurs : formation technique, formation réglementaire, ouverture vers d’autres métiers…
Cette organisation permet d’entretenir la culture d’échange, de partage entre les membres et de rompre l’isolement.
La solidarité et le plaisir d’échanger sont les clés de la pérennité de notre groupement.

Bref historique

Dès les années 70, quelques conseillers ont senti la nécessité de procéder à une approche patrimoniale globale vis-à-vis des clients. De même, face à une offre bancaire constituée de « produits maisons », inadaptés aux besoins de leurs clients, ils ont compris la nécessité d’opérer en toute indépendance une sélection rigoureuse de produits d’investissements. Sur ces bases, ils ont été amenés à échanger et à se rencontrer régulièrement ; de là est née l’évidence d’une association.

Notre métier

Évaluer votre patrimoine et déterminer vos besoins et vos objectifs ;
Déterminer une stratégie patrimoniale intégrant les aspects financiers, juridiques et fiscaux ;
Adapter la gestion de vos biens en tenant compte des évolutions de votre situation familiale et professionnelle et de celle des marchés financiers. Se tenir à vos côtés, savoir répondre à vos interrogations, vous aider à réaliser vos projets, le conseiller vous accompagne tout ou long de votre vie. Cette relation exige une rencontre, un dialogue, une confiance partagée, la gestion de patrimoine n’est pas seulement une affaire d’argent.

Les associés

Nos compétences

ANALYSE EN STRATÉGIE
PATRIMONIALE

– Evaluation et structure de votre patrimoine actuel
(immobilier, placements, comptes bancaires, dettes) ;
– Niveau et nature des revenus ;
– Niveau et nature des dépenses fixes ;
– Niveau et nature des revenus futurs (retraite) ;
– Pression fiscale (IR, ISF, droit de succession…) ;
– Régime matrimonial;
– Donations ;
– Projets ;
– Contraintes ;
– Besoins et objectifs à court et long terme.

Un bilan patrimonial complet nous permet de définir une stratégie patrimoniale cohérente répondant à vos aspirations. Ensemble, nous mettons en place les solutions concrètes qui vous correspondent le mieux.

CONSEIL EN
INVESTISSEMENT

La connaissance de :
– Votre situation ;
– Vos objectifs ;
– Votre sensibilité au risque ;
– Nos rencontres régulières avec les gérants ;
– Nos échanges permanents entre associés ;
– Notre expertise personnalisée des produits proposés sur le marché…Nous amène à sélectionner pour vous les placements et produits répondant le mieux à vos attentes.
– Assurance-vie ;
– Contrat de capitalisation ;
– PEA ;
– Gestion de portefeuille ;
– Placements défiscalisation I.S.F et impôt sur le revenu.

SUIVI RÉGULIER ET CONSEIL
DANS LA DURÉE

– Suivi attentif de votre environnement familial (mariage, retraite, divorce, décès…) ;
– Suivi de l’environnement économique, juridique et fiscal ;
– Assistance dans l’accomplissement de vos obligations : achats  immobiliers, donations, succession, clause bénéficiaire, déclarations fiscales ;
– Possibilité de suivi de comptes par internet 

La gestion de patrimoine ne se limite pas dans le temps :
Dialogue et entretiens réguliers sont les conditions d’un conseil personnalisé

Nos partenaires

FAQ

RÔLE DU CONSEILLER

Qu’est-ce que le conseil patrimonial ?
Il consiste à évaluer le patrimoine d’un client, à déterminer ses objectifs, ses contraintes, à mettre en place une stratégie et à le conseiller dans la durée de ses placements en fonction de ses impératifs fiscaux, économiques, juridiques et personnels.

Pourquoi faire appel à un conseiller pour la gestion de son patrimoine ?
Dans les banques, les conseillers financiers changent régulièrement et vous devez à chaque fois leur dresser un panorama de votre situation et leur décrire vos objectifs. En choisissant La Boétie Patrimoine vous conservez le même interlocuteur au fil des années. De plus, ce dernier a accès à tous les produits disponibles sur le marché. Ceci lui permet de vous proposer un choix adapté à votre situation.

INVESTISSEMENTS

Comment suivre mes investissements au fil des années ?
En prenant contact régulièrement avec votre conseiller s’il ne le fait pas lui-même, ou si le besoin d’une entrevue se fait sentir.

Quel est le rôle du conseiller ?
Il aide son client à définir une stratégie et le guide dans sa réalisation en lui proposant des investissements ou en l’assistant dans la gestion et la transmission de ses biens. Il contrôle et adapte régulièrement les solutions préconisées. Entre le conseiller et son client s’établit une relation à long terme, fondée sur la confiance et l’écoute.

COÛT

L’intervention d’un conseiller entraîne-t-elle un surcoût ?
Notre approche nous permet souvent de négocier des réductions de tarifs sur les droits d’entrée, au moins égales voire supérieures à celles pratiquées par les organismes financiers.

Quelles sont les garanties par rapport aux sommes confiées ?
Les chèques d’investissements sont établis à l’ordre des banques ou des compagnies d’assurance et en aucun cas au nom des conseillers. Les investissements sont systématiquement répartis sur plusieurs gestionnaires. Enfin, nous disposons d’une garantie financière par notre

Faut-il avoir beaucoup d’argent pour bénéficier de ce conseil ?
Pas forcément. Nous sommes également là pour vous aider à constituer un capital tout au long de votre vie. Il n’existe pas de patrimoine minimum pour avoir accès aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine.

VOS CONSEILLERS

Comment les conseillers sont-ils rémunérés ?
Deux cas de figures :
L’activité de Conseil est rémunérée au moyen d’honoraires. Elle couvre tout le champ de la gestion patrimoniale et ses aspects juridiques et fiscaux (étude, assistance aux déclarations fiscales, réflexion sur la transmission, etc…) avec, éventuellement, le concours d’autres Conseils (notaires, avocats, …) ;
L’activité d’intermédiaire financier : prescription et mise en place de compte titres d’OPCVM ou de contrats d’assurance vie en Unités de Compte et, dans ce cas, la rémunération pour le choix des investissements et leur suivi dans le temps est directement prélevée auprès des différents établissements promoteurs de produits.

Avec qui les conseillers travaillent-ils ?
Pour faire bénéficier leurs clients des meilleurs produits de placement, les conseillers de La Boétie Patrimoine négocient des accords avec un réseau de partenaires.